话说白马李七侯与船户动手，累得浑身是汗。又见从正西来了一位老英雄，手使纯钢鹅毛刺，跳过船来。他瞧见是李七侯，连说：“小子不可动手，这是你李七叔。”白马李七侯认得这是鱼眼高恒，连忙跳在一边，给高恒请了安，说：“大哥好哇！这是何人？”高恒说：“高源过来，这是你李七叔，见过了。”水底蛟龙高通海过来给李七侯赔罪说：“七叔！小侄儿不知，多有得罪。”李七侯说：“真是父是英雄子豪杰，你叫高源？”高源说：“是！号叫通海。”李七侯说：“高大哥，这是河南新任巡抚彭公。”鱼眼高恒过来，至大人面前请了安，说：“大人，草民有罪，多有冒犯。”彭公说：“老壮士这大年纪，为何还在绿林？何不改邪归正。”高恒说：“小民不敢说替天行道，却也不敢妄杀好人。”他即叫高源到那边船上去，叫水手收拾几样菜来与大人压惊。彭公与李七侯在船上，饮了一夜酒。
次日天色大亮，东方发晓，把船摆拢上岸，把马也拉了上去。李七侯说：“高大哥，改日再会了。”便同大人上马，到了金铃口。由此处到汴梁城，还有四十多里，便住下歇息半日。
次日吃了早饭，二人出店，离了金铃口，走有三十余里，忽然间细雨纷纷。正逢四月初旬，这雨越下越大。彭公说：“今年入夏以来，雨水甚勤，必是丰收之年。“李七侯说：”大人，昨日若非遇见高恒，定遭不测之祸。“彭公说：”我要是到了任，必要留心查拿盗贼，好者劝其改邪归正，不好之贼，就地正法！“李七侯说：“这是理应如此。”二人正走着，见道旁西边，坐北向南有座古庙，前后两层大殿，周围有树木环绕，墙里面禅堂、配房不少。彭云下马，来在庙门，着李七侯前去叩门。彭公看那匾额之上，写的是“敕建元通观”。山门上贴着两条对联，上写：天雨虽宽，不润无根之草；佛门广大，难度不善之人。
李七侯连打了两下，只听里边人问：“哪位叫？”哗啦把门打开，却是十六七岁的一个道童，打着雨伞，头绾牛心发髻，横别银簪，身穿月白褂裤，白袜青鞋。见那李七侯说：“找哪位？”李七侯带笑说：“在下过路之人，偶然遇雨，求童子回禀庙主，借光避避雨！”道童说：“你二位把马拉进来吧！”彭公把马交与李七侯，拉进角门，把马拴在树上。道童说：“二位东屋坐吧！”东配房是三间，名为“鹤轩”。彭公进去，看见靠东墙有八仙桌儿一张，两边各有椅子，北里间垂着帘子，南边这两间明着。“彭公和李七侯二人坐下。道童说：”二位坐着。“便一直往后边东院去了。外面那雨越下越大，彭公猛抬头一看，却见从外进来一个妇人，生得千姣百媚，身穿一片白，素服淡妆，年约三旬以外，举止不俗，往后便走。彭公说：”李壮士，这座庙内不是正道修行之人，你看那妇人往后去了。“李七侯看了个后影儿，瞧着往西院外面去了，心中甚为怪异，说：“雨住了咱们走吧！恐受贼人之害。”彭公点头。
二人正说之间，外面进来了一个老道，年有四旬以外，头绾发髻，横别金簪，身穿细毛蓝布道袍，蓝中衣，青鞋白袜，面如紫玉，紫中透黑，扫帚眉，大环眼，二目神光朗朗，连发落腮，胡须犹如钢针，暗带一番煞气。李七侯看罢，连忙站起来说：“道爷请坐！”原来这个道人姓马名道元，乃是江洋大盗，因屡次犯案，自己当了老道，长拳短打，刀枪棍棒无所不能，还练得一身铁布衫功夫，善避刀枪。前在二盗九龙玉杯之时，他给周应龙去上寿，在店门首黄三太的身后，见过那李七侯，虽未交谈说话，却已知他是黄三太的余党。
当时因季全放火烧了周应龙的房屋，那些贼人回去救火，把火救灭之后，周应龙聚集众寇，升了聚义厅。那美髯公神力无敌薛虎，与小温侯银戟将鲁豹、俏郎君赛潘安罗英、玉麒麟神力太保高俊这四个人在两边站立。周应龙说：“黄三太欺我太甚，绝不该使杨香武出来盗杯。盗杯还则罢了，暗中又作践我，我二人誓不两立，有他无我。众位可助我一膀之力，跟我到绍兴府去找黄三太，也闹他一个合宅不安，方出我这一口怨气。”内有蔡天化说：“先派人探听探听那只九龙玉杯是怎么一个下落？如要真是当今皇上之物，还怕黄三太到了当官，他把既往之事一说，这件事恐怕又生出别的大祸来！凡事总要早先防备，探听明白，再作道理。”众人齐说有理。周应龙听徒弟之言，立刻派手下精细的人前去哨探。过了二十余天，回来禀报，说：“庄主，大事不好了！现在黄三太见驾交杯，下了一道圣旨，着江苏巡抚调兵剿拿大寨主，须早作准备。那黄三太有一个朋友，乃是刑部右侍郎彭朋，当年做知县的时候，曾助过他银两。黄三太今日这场官司，全是彭朋给他走动的。还有一个白马李七侯，乃是京东的响马，与黄三太也有来往，他现今跟彭公，不久官兵必到。”周应龙听了此言，又急又气，他手下又没有兵马，便问众寇有何高论？内有青毛狮子吴太山说：“大寨主不必为难。河南有我那座紫金山，现聚集四五百名喽兵。我来给兄长祝寿，山寨还有些结拜兄弟，头一个叫金眼骆驼唐治古，二名叫火眼狻猊杨治明，三名叫双麒麟吴铎，四名叫并獬豸武峰。莫若收拾宅内细软，到紫金山招军买马，积草屯粮，那座山有万峰之险，大事若成，可以扬名天下，图王霸之基业。“并力蟒韩寿说：”要不然，就上我的荒草山。“周应龙说：”兄长你不必为难，上我那座北邱山也可以存身。“众寇纷纷议论不一。周应龙说：”列位寨主，我今被他人所害，不得已而为之，既占了山寨，必要报仇。众位如遇见李七侯与彭朋，务必将他拿住，替我报仇雪恨。“众人齐说有理。那些人该告辞的，也就走了。
周应龙收拾好细软之物，即带家人与一干人等，放火烧了房舍，便到了河南紫金山。就在此处立旗招兵，派了四路头目前往各处，或在江湖水面抢劫客商。他是大寨主，共有十一位头目。大寨主周应龙，第二名青毛狮子吴太山，第三名大斧将樊成，第四名赤发灵官马道青，第五名赛瘟神戴成，第六名金眼骆驼唐治古，第七名火眼狻猊杨治明，第八名双麒麟吴铎，第九名并獬豸武峰，第十名蔡天化，第十一名玉美人韩山。此外还有红眼狼杨春，黄毛吼李吉，金鞭将杜瑞、花叉将杜茂，一共十五位。大家焚了香，饮了血酒，派人各处探听。过了新年，探听得彭朋已升任河南巡抚。开封府知府武奎，乃是周应龙的拜弟，他这里暗设计谋，要报前仇。
这元通观的老道马道元，本来是个万恶之贼。今日瞧见李七侯身穿细灰布单袍，腰系凉带，足登青布靴子，淡黄脸膛，沿口黑胡须，二目神光满足。马道元坐在下边，问：“二位尊姓？”彭公说：“姓十名豆三，卖绸缎为生。”李七侯说：“我姓李名七。”那马道元说：“朋友，你不是白马李七侯吗？”李爷听了，说：“道爷好眼力！在下的微末贱名是白马李七侯，尊驾如何知道？“恶法师见是他，便站起身来说：”我久仰大名。二位坐着，我到后面去去就来。“老道离了李七侯，到后边把道袍脱下来，收拾好了，再把折铁刀摘下来，到了前边院内，说：”踏破铁鞋无觅处，得来全不费工夫。李七侯，你二人休想逃走！“白马李七侯把衣服掖起来，抽出那单刀，窜至外边。此时雨亦住了，天有巳正。李七侯抡刀就砍，马道元急架相还，二人在院中动手。李七侯问：”野道！你是哪里人氏？我李某与你有何仇恨，你要说来！“马道元说：”李七侯！我姓马名道元，绰号人称恶法师。你前者在避侠庄与黄三太盗九龙玉杯，我就知道你。今日来此，拿住你送到紫金山，把你碎尸万段，以泄众人之恨。“李七侯说：”好！好！出家人作伤天害理之事。好野道！拿住你再说。“把单刀使动如飞，马道元的折铁刀也是神出鬼没。李七侯累得吁吁带喘，正在着急之际，忽听角门有人叫门说：”开门来，开门来！“李七侯正在为难，心想：”不好！贼人余党又来了！“想着，大喊一声说：”奸贼，你庙内竟敢拦路劫官。“话未说完，进来数人。不知如何，且看下回分解。